Doradztwo finansowe

Doradztwo finansowe – co trzeba na ten temat wiedzieć?

Doradztwo finansowe, zwane także jako kredytowe, jest usługą co raz częściej wybieraną przez klientów. Specjaliści od rynku finansowego, oczywiście z dużym doświadczeniem, proponują pomoc firmom, jak i osobom prywatnym. Ich oferta opiera się na doborze najkorzystniejszego kredytu, czy najlepszych opcji powiązanych z pieniędzmi firmy. Pomagają przedsiębiorstwom małym, średnim i dużym, które działają na różnych płaszczyznach.

Kim jest doradca finansowy?

To osoba, posiadająca wykształcenie, wiedzę oraz doświadczenie odnośnie rynku finansowego. Taka, która umie rozplanować wydatki, a także dokonać prawidłowej analizy budżetu danej firmy. Potrafiąca odnaleźć najlepsze rozwiązania, przynoszące korzyści pieniężne swoim klientom. Doradca jest dyspozycyjny, dzięki czemu przedsiębiorca może stale liczyć na pełną, profesjonalną pomoc z jego strony.

Czym właściwie zajmuje się doradca finansowy?

Należy zaznaczyć, że wachlarz świadczonych przez niego usług jest bardzo szeroki. Skupia się przede wszystkim na odnalezieniu odpowiednich rozwiązań i działań dla przedsiębiorstw, czyli:

  • Dokonuje analiz, określa stan finansowy firmy i szuka rozwiązań najlepszych do jego poprawy.
  • Pomaga realizować korzystne inwestycje. Dzięki profesjonalizmowi doradcy możliwe jest zagospodarowanie środków pieniężnych firmy tak, by w krótkim czasie przyniosły maksymalnie najwyższy zysk.
  • Wspiera przy wyborze banku. Jest to ważne, ponieważ dzięki takiej pomocy można znaleźć oszczędności i sprawnie działać.
  • Doradca kredytowy radzi, tłumaczy, objaśnia. Udziela odpowiedzi na każdym etapie współpracy odnośnie finansów.
  • Szuka najlepszych form finansowania. Mowa tu o pożyczkach/kredytach. Warto dodać, że negocjuje jak najlepsze dla przedsiębiorstwa warunki, zajmuje się kwestiami formalnymi.
  • Tworzy oraz dopasowuje plan poprzez dokonywanie analiz, wyborze dobrych rozwiązań. Adekwatnie do sytuacji i potrzeb.

Doradztwo kredytowe -kiedy warto z niego skorzystać?

Właściciele firm niejednokrotnie korzystają z usług doradcy finansowego. Choć część z nich przekonana jest, że pomaga on tylko w trudnych chwilach dla przedsiębiorstw, czyli kiedy np. gdy zbliża się ono ku upadkowi, a niezbędne jest znalezienie oszczędności. Warto jednak pamiętać, że doradca pomaga rozwijać firmę i pomnażać jej zyski. Przydaje się także podczas planowania nowych inwestycji oraz szukania rozwiązań do osiągnięcia jak najlepszych wyników.

Dlaczego warto skorzystać z doradztwa finansowego?

Za skorzystaniem z usług doradcy kredytowego przemawia:

  • Dobre ulokowanie pieniędzy, podjęcie słusznych decyzji odnośnie np. inwestycji, czy oszczędności,
  • Możliwość rozwoju firmy oraz korzystnie z rozwiązań przygotowanych przez fachowca od finansów,
  • Pełna analiza i plan rozwoju, tudzież odbudowy przedsiębiorstwa,
  • Pomoc w uzyskaniu odpowiednich form finansowania, wybór najlepszego dla firmy banku,
  • Porady osoby doświadczonej, wykształconej, z ogromem wiedzy o rynku finansowym.

Większość zadaje sobie pytanie, czy warto korzystać z doradztwa kredytowego. Jest to oczywiście sprawa indywidualna. Warto jednak zaznaczyć, że tego typu usługi są przydatne. Świadczy o tym duże zainteresowanie nimi wśród firm małych, jak i dużych oraz średnich.

Podsumowanie – zalety i wady korzystania z doradztwa finansowego

Na plus:

  • Analiza potrzeb oraz finansów przedsiębiorstwa,
  • Ogromny wybór firm na rynku
  • Szybka pomoc fachowca,
  • Pilnowanie terminów i dbanie o finanse,
  • Wymierne korzyści, które można zyskać,
  • Zaufane powierzenie budżetu,
  • Zaoszczędzony czas. Nie trzeba szukać i wybierać ofert na własną rękę,
  • Znajomość bieżących ofert.

Na minus:

  • Natrafienie na osobę nieznającą się w temacie doradztwa finansowego,
  • Możliwość trafienia na oszustów,
  • Niekorzystne oferty, które mogą naciągnąć przedsiębiorstwa,
  • Strata zainwestowanych pieniędzy.

Podsumowując, zalety przeważają nad wadami korzystania z doradztwa kredytowego. Nie da się jednak przewidzieć do końca, co może się wydarzyć. Istnieje ryzyko, dlatego należy wybierać doradców sprawdzonych, poleconych przez znajomych, posiadających dobre opinie wśród klientów, którzy skorzystali w przeszłości z ich usług.

Informacje dodatkowe

Jeżeli chcesz skorzystać z usług sprawdzonego doradcy sprawdź stronę https://tomaszwostal.pl/ – dowiedz się więcej o ofercie niezależnego doradcy finansowego.